據鑫鏈財經報道（xinchaincaijing.com），如何通過加密貨幣投資黃金？什么是與黃金掛鉤的加密貨幣？黃金是一種用于許多行業的貴金屬，但它也是一種眾所周知的投資產品，是抵御經濟動蕩和通貨膨脹的歷史對沖工具。被廣泛視為避險資產的黃金價格往往在充滿挑戰的金融環境中表現最佳——在危機、戰爭、動蕩等等時期。

什么是與黃金掛鉤的加密貨幣？

另一方面，與黃金掛鉤的加密貨幣是一種衍生資產類別，允許用戶購買、交易和接收黃金，而不必擔心物理存儲和保管。它們消除了與運輸、可轉讓性以及相關的非流動性相關的不便。

在傳統世界中，它們對應于黃金交易所交易基金和差價合約，它們跟蹤黃金價格，而無需實際擁有黃金。

有許多加密貨幣以這樣或那樣的方式與黃金掛鉤，并且它們以不同的比率支持，這取決于項目本身。

投資黃金支持的加密貨幣的利弊：

和其他領域一樣，投資黃金支持的代幣有利有弊。下面一起讓我們仔細看看它們。

與黃金掛鉤的代幣的優勢

首先，大多數黃金支持的代幣是以ERC-20代幣標準為基礎的代幣，因此可以在多個集中和分散的交易所輕松轉讓和交易。

它們通過允許用戶在任何時候交易實物黃金來消除實物黃金的流動性，只要他們能夠進入交易所。另一個好處是，它們可以被分割和細分，允許投資者擁有較小的份額，而不一定要求他們投入大量資金。

與黃金掛鉤的代幣還具有其他一些好處，與加密貨幣有著廣泛的聯系——與實物黃金不同，它們易于儲存和轉讓。

與黃金掛鉤的加密貨幣有可能通過分散的交易所購買。因此，與差價合約和交易所交易基金相比，它們的持有者可以在沒有任何KYC指標的情況下購買它們。

與黃金掛鉤的代幣的缺點

事實上，它們是一種衍生產品，也帶有一些風險。其中之一是，投資者不一定對他們的代幣掛鉤的黃金擁有直接所有權，盡管這在某些允許實物贖回的項目中可能有所不同。

此外，它們依賴于集中的服務提供商，這些服務提供商管理支持代幣的實物黃金的存儲，而這完全不在投資者的掌控之中。

因為它們中的大多數是基于ERC 20以太坊的代幣，每次代幣的購買或轉讓都可能帶來高額的汽油費。

與傳統的黃金差價合約(CFDs)相比，與黃金掛鉤的加密貨幣的流動性要低得多，因為它們的市場與傳統貨幣相比要小得多。

與差價合約的另一個區別是，智能合約容易被利用。然而，在這種情況下，這種可能性非常小，任何智能合約都有非零的失敗幾率。

頂級黃金掛鉤加密貨幣

雖然可能有相當多的加密貨幣聲稱與黃金掛鉤，但根據我們的研究，只有兩種值得研究。這兩款是Paxos Gold (PAXG)和Tether Gold (XAUT)。這兩種代幣都是由在該領域有著良好歷史的知名公司發行的，并擁有足夠的交易量。其余與黃金掛鉤的加密貨幣未能提供大量流動性，它們各自的網站多年來沒有更新，這是一個危險信號。

在2022年3月，PAXG是總市值最大的黃金掛鉤加密貨幣，約為5.5億美元。它還擁有最高的日交易量。

根據該項目的官方白皮書，每個PAXG令牌“代表一個特定的序列化金條中的一金衡盎司實物黃金。”有趣的是，如果有人擁有足夠多的PAXG來代表整個金條，他們就可以用代幣兌換實物金條。

這樣做的好處是，所有權可以分成最多18個小數點的單位，允許人們接觸極少量的黃金。該令牌通過以太坊的ERC-20令牌標準存在，使得它可以很容易地通過網絡移植。

同樣值得注意的是，Paxos信托公司PAXG 0的發行者是一家受監管的金融機構，也是一家合格的托管機構。這是一家受NYDFS(紐約州金融服務部)監管的州特許公司，在保護客戶資產方面需要堅持最高標準。此外，紐約DFS還調節PAXG本身。

隱薯據報告的早在2021年1月，最廣泛使用的stablecoin (USDT)背后的公司Tether推出了一種新的數字資產ticked XAUt。本質上，這種基于ERC-20和Tron的TRC-20標準的代幣也代表倫敦商品交割棒上的一金衡盎司黃金。

XAUt的持有者能夠獲得指定金條上的黃金的不可分割的所有權。它們的分配可以通過唯一的序列號、重量和純度來識別。

根據證明文件，XAUt持有者也可以通過網站隨時查看與其地址相關的金條詳情。

要以實物黃金的形式提出兌換請求，用戶需要完成TG Commodities Limited的驗證過程。這是發行代幣的公司。否則，令牌可以在一些流行的加密貨幣交易所交易，如FTX和Bitfinex。

總結

總而言之，有許多與黃金掛鉤的加密貨幣，但只有上述兩種符合流動性和信譽標準。投資黃金長期以來被認為是一種相當安全的努力，也是一種眾所周知的對沖(保護)通貨膨脹和動蕩的經濟環境。當然，和其他投資一樣，這也有資本損失的風險。記住這一點，以上都不應該被視為財務建議。內容僅用于教育和娛樂目的。永遠做你自己的研究，并確保永遠不要投資超過你能承受的損失。