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說起這幾年最熱門的投資項(xiàng)目，就不得不說數(shù)字貨幣。畢竟比特幣在數(shù)字貨幣里的市值早已成為全球第六，這也是數(shù)字貨幣受投資人歡迎的原因之一。了解數(shù)字貨幣投資的人都知道，目前數(shù)字貨幣里的交易方法分成場內(nèi)交易和場外交易，本文主要講場外交易。那么，究竟什么是場外交易市場呢？場外交易會(huì)有哪些特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)呢？下面，我們一起來看看。

什么是場外交易市場？

場外交易（Over the Counter,OTC）是指不在交易所中進(jìn)行交易但在場外市場開展交易的一種交易方式。

場外交易的優(yōu)缺點(diǎn)：

優(yōu)點(diǎn)：

1、交易簡單：實(shí)施點(diǎn)對點(diǎn)的交易方法。能夠在平臺(tái)上歸納交易要求，方便大家交易；

2、對交易雙方開展身份認(rèn)證，更安全；

3、發(fā)生糾紛時(shí)，能通過遞交申訴，平臺(tái)能夠出來處理；

4、能夠一次性選購鎖住價(jià)錢的大量數(shù)字貨幣：比如你想要買一萬個(gè)幣，在幣安、火幣等場地交易所短期內(nèi)是收不到的，價(jià)錢就會(huì)被拉的很高。但場外交易的點(diǎn)到點(diǎn)交易方法能夠鎖住價(jià)錢，一次性完成成交。因此，億萬富豪交易員和組織一直依靠場外交易市場交易比特幣和其它數(shù)字貨幣。

缺點(diǎn)：

1、交易過程必須彼此線上PK操作（付款和放幣）；

2、有可能產(chǎn)生糾紛（PS銀行轉(zhuǎn)賬截圖、接到款不放幣等）

因此對于小額數(shù)字貨幣持有人，在場地交易平臺(tái)交易的話，巨額的服務(wù)費(fèi)早已令人望而卻步了，而場外交易平臺(tái)也許是更加合適的挑選。

但對于大額持有人，場外交易也提供了一個(gè)快速完成選購的途徑。

場外交易會(huì)有哪些特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)？

1、詐騙風(fēng)險(xiǎn)

因?yàn)榇蟛糠謹(jǐn)?shù)字貨幣的OTC交易沒有實(shí)施KYC認(rèn)證對策，也沒有簽署交易合同，虛擬數(shù)字貨幣交易對應(yīng)一系列字符地址的收付，這些字符地址對應(yīng)的主體很難追蹤，大部分大型數(shù)字貨幣OTC交易在交易彼此之間都有一個(gè)或幾個(gè)中介人，因此交易階段長，過程無法控制。

假如交易不是出現(xiàn)于了解的核心之間，提議開展KYC真正身份驗(yàn)證。不管交易彼此是否了解，還是建議簽署交易合同。為了防止舞弊的產(chǎn)生，能夠追本溯源，追究有關(guān)責(zé)任主體。

2、洗錢風(fēng)險(xiǎn)

針對數(shù)字貨幣的大額場外交易，存有極高的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。假如其中一方參加洗錢，交易對手參加或幫助洗錢。

在場外交易前，除了KYC認(rèn)證外，還要詢問對方交易背景和資金來源，并盡量要求對方提供對應(yīng)的資金來源證據(jù)，紀(jì)錄詢問過程，盡量要求對方簽名。在KYC認(rèn)證、判斷和確定資產(chǎn)合法來源的基礎(chǔ)上交易，將極大地避開洗錢法律風(fēng)險(xiǎn)。

3、交易對手違約風(fēng)險(xiǎn)

數(shù)字貨幣場外交易通常容易受交易對手不交收或延遲交收的違約風(fēng)險(xiǎn)。例如Filcoin的期貨交易，交易合同達(dá)到時(shí)，交易對手手上可能沒錢，這便極有可能造成期滿沒法交收或是延遲交收的情況。此外，虛擬數(shù)字貨幣的價(jià)錢可能會(huì)在短期內(nèi)出現(xiàn)大幅起伏。一旦交易期滿日貨幣價(jià)格大幅上漲，交易對手很有可能不愿交收和履約。不論是不交收還是延遲交收，因?yàn)樘摂M數(shù)字貨幣的起起落落，交易對手都會(huì)損失慘重。

建議在交易合同中明確約定交付期限，并對一方違約承諾較重的違約責(zé)任。在交易合同中，守約方應(yīng)有權(quán)在對方期滿未交付合同的次日或短時(shí)間內(nèi)終止合同。

4、舉證風(fēng)險(xiǎn)

因?yàn)樘摂M數(shù)字貨幣交易特別是貸幣交易出現(xiàn)于由一系列字符代碼構(gòu)成地址之間，且地址與交易彼此主體信息并不對應(yīng)，產(chǎn)生糾紛時(shí)常常無法證實(shí)交易的具體發(fā)生和合同的實(shí)際履行。并且在數(shù)字貨幣的場外交易過程中，假如牽涉到交易資產(chǎn)，往往不是在雙方之間直接發(fā)生，而是用一個(gè)中間賬戶開展遷移。因此產(chǎn)生糾紛時(shí)很難證實(shí)交易資金具體付款。

在合同(或微信、電子郵件的溝通)中，明確約定雙方的交易地址，明確約定交易資金收付賬戶。以免發(fā)生糾紛時(shí)深陷沒有證據(jù)的被動(dòng)局面。

5、司法不兼容的風(fēng)險(xiǎn)

因?yàn)閿?shù)字貨幣加密領(lǐng)域的法律法規(guī)相對空缺，有關(guān)規(guī)定模糊，不同的司法部門和專業(yè)人士對數(shù)字貨幣加密領(lǐng)域的法律政策有不同的解讀(見本文配件數(shù)字貨幣場外交易經(jīng)典案例)。因此，當(dāng)涉及加密數(shù)字貨幣的糾紛或爭議被訴諸司法時(shí)，不排除法院判決該交易不符合規(guī)定，不受法律保護(hù)。在這種情況下，交易彼此或一方可能遭到“血本無歸”損失風(fēng)險(xiǎn)。

建議在協(xié)議中盡量將爭議解決方式要求為仲裁裁決。與法院組織相比，仲裁機(jī)構(gòu)更傾向于尊重當(dāng)事人的交易契約和意思自治，尊重國際貿(mào)易慣例。

6、司法執(zhí)行難題

在數(shù)字貨幣場外交易合同糾紛中，依據(jù)合同規(guī)定，受害方通常要求對方退還加密數(shù)字貨幣或是付款一定數(shù)額的加密數(shù)字貨幣做為違約金。可是，即便這類訴請獲得了法院或仲裁委員會(huì)的支持，如果對方不履行合同，在執(zhí)行過程中通常無法實(shí)行。

提議給予守約方規(guī)定違約方退回/付款加密數(shù)字貨幣或要求違約方付款應(yīng)退回/收取的與加密數(shù)字貨幣等價(jià)的人民幣現(xiàn)錢的選擇權(quán)，以確定加密數(shù)字貨幣與人民幣交易價(jià)錢做為測算根據(jù)。

講到這里，相信大家對于什么是場外交易，以及場外交易會(huì)有什么風(fēng)險(xiǎn)都有一定的了解了。總的來說，小編在這也提醒各位投資者，任何投資都是伴隨一定風(fēng)險(xiǎn)的，如果大家想要進(jìn)行場外交易，入場前一定要做好全面的了解，不要盲目投資。